【初心者向け】米国 ETF おすすめ “ファンド ７選” ポイントの解説

こんにちはTOMMYと申します。

はじめに、こちらをご覧下さい。

 米国 ETF の魅力とは、

• 『運用コストが安い』
• 『全米に投資できる』
• 『世界でもトップ企業が多い』

この３点です。

この記事では、『銘柄、経費率、配当利回り』に注目して１つ１つ解説します。

 

米国 ETF “おすすめ ファンド ７選” ポイントの解説

はじめに 『米国ETF”』の特徴とは？

 諸外国と比較すると “金融商品” が充実していること、

 アメリカのマーケットは、史上最高値を年々更新し続け “外せない主要国” である。

参考『2020年の時価総額ランキング』でもトップ10位中、米国の企業が ” 7社もランクイン “ しています。

Apple ～ Microsoft ～と続き世界的な一流企業がそろっています。

『米国強いですねw』

この “7社” が、今後も上昇を続け、株価指数がどうなるのか『予測』することはできませんが、

世界経済の中でも “トップである米国” を投資枠に入れることは、この先を考えても賢明と言えるでしょう。

 米国 ETF のもう一つの特徴として、

投資家にとって、運用コストが安く、全米に投資できることは ” 魅力でしかありません”

全米に分散投資できるということは、同時に、個別株のような “ギャンブル要素” を回避していることにもなります。

 

ちなみに、証券口座をまだ持っていない方は、銘柄数が多い口座が “おすすめ” です。

 参考に、この２つから選んでおけば問題ないでしょう。

（どちらも口座開設は “無料” です。）

個別株にて米国の『１株単位』を購入しようものなら、約3,000銘柄以上の中から探さないといけません。

3,000以上の中から上昇する銘柄を見つけるのは、投資初心者には大変です。

しかし、ETFならば知識がなくても “1つのファンドを購入” するだけで、分散投資が可能です。

 米国 ETF は、『NYダウ』や『ナスダック』『S&P500』といった株式指数（ベンチマーク）との連動を目指しており、さまざまな種類があります。

これらをまとめて、『銘柄、経費率、配当利回り』に注目して見ていきましょう。

【関連記事】“つみたいてNISA” に興味ある方は、こちらよりご覧下さい。

【楽天証券】つみたてNISA おすすめ　ファンド７選

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www.bbb0801.com

2022.03.07

 

米国 ETF おすすめ ファンド “7選”

(※2021年2月時点）

組み込まれた銘柄などの運用はすべて資産運用のプロが行っています。

そのため、投資初心者は “ファンドを選ぶ” だけで大丈夫です。

 ファンドはここ

参考このランキングより、7位から順に見ていきます。

注目する点は下記のとおりです。

 

第 7 位 【 VYM 】バンガード・米国高配当株式 ETF

バンガード・米国高配当株式ETF（Vanguard High Dividend Yield ETF）は、米国籍のETF（上場投資信託）である。

『VYM』の投資目的は “FTSE ハイディビデンド・イールド・インデックス” のパフォーマンスに連動する投資成果を提供します。

ちなみに “REIT（不動産）”は対象外とされています。

その理由は、米国内国歳入庁(IRS)の定める適格配当に対して、現行適用されている優遇税率が “REIT” には適用されないためです。

 構成銘柄はこんな感じです。

“グローバル企業” が上位10選をしめております。

これらの企業は『高い配当』と『増配』をくり返しております。

 10年のパフォーマンスこんな感じです。

参考 この10年の成績から『S&P500』と『VYM』を比較すると、S&P500に軍配が上がっているのが分かります。

その要因としては 『VYM』には “情報技術” や “IT企業” の銘柄が組込まれていないためです。

情報技術、IT企業とは、Google、Apple、Amazon、Facebook、Microsoftなど..

『VYM』の特徴は ” 高配当 ETF ” です。

上記の企業は米国でも成長企業であるのは確かなのですが、配当利回りが低いことから排除されているのです。

 VYMの”まとめ”として

 

 

第 6 位 【AGG】iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF

iシェアーズ・コア 米国総合債券市場 ETF(iShares Core Total US Bond Market ETF)米国籍のETF（上場投資信託）である。

世界最大の資産運用会社ブラックロックが運用しております。

『AGG』の投資目的は “米国投資適格債券市場” のパフォーマンスに連動する投資成果を提供します。

短期・中期・長期の米国債券に幅広く投資しているETFです。

総合債権だけに、『国債、政府関連債、社債』すべて含みます。

 保有発行体を見てみましょう。

発行体をみると大半が政府系の債権になります。

AGGの投資先は最高ランク『AAA』のものが約7割も組み込まれており、債権は株式よりリスクが少ないのも特徴の一つです。

株式の場合、リーマンショックの時は「-50%」まで下落したこともあります。

その一方で、債権の場合は、「-5%」ほどしか下落しなかったのです。

 10年のパフォーマンスこんな感じです。

 

 “AGG”をまとめると

 

 

第５位 【QQQ】インベスコQQQトラスト・シリーズ 1 ETF

インベスコQQQトラスト・シリーズ 1 は、米国株の ETF（上場投資信託）である。

【QQQ】の投資目的は、“ナスダック100指数”と同指数の『価格』『利回り』『実績』に連動する投資成果を提供しています。

 構成銘柄はこんな感じです。

『米国のハイテク企業』に投資する株式ファンド 1999年 約21年の運用実績 “うち40%はこの 5社” で構成されています。

1. 1.  Google
   2.  Amazon
   3.  Facebook
   4.  Apple
   5.  Microsoft

 10年のパフォーマンスこんな感じです。

参考 この 10年の成績から分かることは S&P500 と比較しても『QQQ』の方が好成績です。

それは “S&P500 は米国 500社” の分散投資に対し “QQQ は 100社”と時価総額が小さいベンチャー企業は対象外となっております。

つまり、数少ないハイテク企業、IT企業などの株価を反映した結果と言えます。

 

 

第４位 【VTI】 バンガード・トータル・ストック・マーケット ETF

バンガード・トータル・ストック・マーケット ETF は、米国籍の ETF （上場投資信託）である。

『VTI』の投資目的は “CRSP米国総合指数”のパフォーマンスに連動する投資成果を提供しています。

“グロース” および “バリュースタイル” に分散した『大型株』『中型株』『小型株』が投資対象となります。

つまり、米国株式市場全体と理解して頂ければと思います。

米国株式市場の投資可能銘柄のほぼ『100%をカバー』するとも言えます。

 構成銘柄はこんな感じです。

最高のファンドの１つ、投資の最適解の１つと云えます。

1本で米国企業約 “3500社”に投資できるのは魅力と言えます。

これだけ分散が効いている『VTI』は人気のファンドです。

 10年のパフォーマンスこんな感じです。

参考 この 10年の成績から分かること、

指数が重なり少し見づらいですが、『S&P500』の指数に『VTI』が連動しているのが理解できると思います。

『 VTI 』は 新興企業や中堅企業が含まれ、アメリカ全体を買いたいという人には “おすすめ” です。

米国には小さいベンチャー企業など、創業して驚異的な成長を見せる企業も珍しくありません。

大化けする企業も取りこぼしたくないという人は「VTI」です。

※判断基準とする大事なポイントです。

 

 

第３位 【VOO】 バンガード・S&P500 ETF

バンガード・S&P500 ETF(Vanguard 500 Index Fund ETF)は、米国籍の ETF （上場投資信託）である。

【VOO】の投資目的は “S&P500 指数” のパフォーマンスに連動する投資成果を提供します。

米国の主要業種を代表する 『大型株500銘柄で構成』 され、米国株式市場のパフォーマンスを表すベンチマークとして知られております。

 構成銘柄はこんな感じです。

S&P500種指数の全構成銘柄に投資し、四半期ごとに『時価総額加重平均』で算出し保有銘柄をリバランスします。

 10年のパフォーマンスこんな感じです。

参考この10年の成績から『S&P500』と『VOO』の指数が重なっています。

つまり、同じ指数で連動していることが理解できると思います。

第 4 位の『VTI』は、『大型株』『中型株』『小型株』のようにアメリカ全体を買うイメージでしたが、『VOO』は『大型株』に特化しています。

つまり新興企業や中小企業は対象外とも受け取れます。

投資家の間でも、『VOO』と『VTI』は甲乙つけがたい人気ファンドです！

 

 

第２位 【IVV】 iシェアーズ・コアS&P500 ETF

iシェアーズ・コアS&P500 ETF（iShares Core S&P 500 ETF）は、米国籍のETF（上場投資信託）である。

【IVV】の投資目的は “S&P500 指数” のパフォーマンスに連動する投資成果を提供します。

 構成銘柄はこんな感じです。

 10年のパフォーマンス。

 

 

第１位 【SPY】 SPDR S&P 500 ETF

SPDR S&P 500 ETF(SPDR S&P 500 ETF Trust)は、米国籍のETF（上場投資信託）である。

【SPY】の投資目的は “S&P500 指数” のパフォーマンスに連動する投資成果を提供します。

 構成銘柄はこんな感じです。

 10年のパフォーマンス。

 

 

【SPY・IVV・VOO】 を比較してみた

S&P500に連動したETFは大変人気があります。

第1位～3位、まとめて比較します。

 人気のある理由として、

 “ETF運用会社” が世界的にも大手有名

くり返しになりますが、この３つは『S&P500指数』に連動したファンドです。

第１位～３位をセクター別の構成比で比較してみましょう。

このようにセクターを見ていただけたら分かると思いますが、

ほぼ一緒です。

 

次に保有銘柄を見ていきましょう。

こちらの組入銘柄をみても分かるように、

“ほぼ一緒” です。

 

設定日・純資産・経費率を見ていきます。

 

 注目は『純資産』と『経費率』です。

純資産をみると『SPY』に軍配が上がり、経費率をみると『IVV・VOO』に軍配が上がっております。

比較して “どちらを有意にするのか” 基準にするといいでしょう。

 

 

【まとめ】おすすめ “米国ETF 7選”

米国ETFに特化した “おすすめファンドを7選” 解説しました。

『総資産額』『経費率』『配当利回り』に注目して頂けばよいと思います。

判断基準として、どの指数に連動しているのかもポイントになります。

• ナスダック100指数＝100銘柄
• CRSP米国総合指数＝3,500銘柄
• S&P500指数＝500銘柄

この10年の成績を比較すると、

高い上昇をしてきたナスダック100指数ですが、NYダウやS&P500と比較すると株価が下落傾向の時には下落率も大きくなりそうです。

上記を考慮すると、個人的には『S&P500』に軍配が上がります。

しかし、どれも優れた “ファンド” であるのは間違いありません。

今回の記事があなたの参考になれたら幸いです。

最後まで愛読して頂きありがとうございました。